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基金的收益怎么算 基金类型

发表于:2021-09-30归属于发掘时本文已影响3414我要投稿手机版编辑:方来也

按投资标的分类根据投资标的的不同可以将基金分为五类货币基金债券基金股票基金混合基金FOF基金货币基金就是主要投资于短期货币工具的基金

因为这两类基金的风险都比较低在选择的时候可能就只需要看收益高低就好了如果你能承受比较高的

有很多刚接触投资的小伙伴抱怨说,市场上的基金种类太多,指数基金、开放式基金、股票基金、私募基金、货币基金……各种各样的基,眼花缭乱,真是傻傻分不清。

但熟悉基金类型的老司基们,却能够轻松地在茫茫基海中挑出值得投资的基金。

今天,投二就给大家顺一顺常见的基金分类。

私募基金仅针对特定对象发行,投资门槛较高,对广大投资者不是那么友好……

所以,投二今天介绍的是公募基金的基金分类。

01按投资标的分类

根据投资标的的不同,可以将基金分为五类:货币基金、债券基金、股票基金、混合基金、FOF基金。

货币基金

就是主要投资于短期货币工具的基金,如国库券、商业票据、银行

定期存单、政府短期债券、企业债券、同业存款等短期有价证券。

债券基金

就是主要投资于固定收益类金融产品的基金,如国债、金融债、企业债等,其中债券占比在80%以上。

股票基金

就是投资标的的大部分是股票,占比达到80%以上,另外也有少部分投资在债券等其他的投资品上的基金。

货币基金、债券基金以及股票基金理解起来都非常容易,投友们可能对混合基金不太了解。

混合基金

是一种仓位相对灵活的基金,同时投资于股票、债券和货币,通过资金投资比例的调配来分散风险。

FOF基金

则更为另类一些,它不直接投资股票或债券,而是通过购买其他基金而间接持有股票、债券等证券资产,实际也就是一次买一篮子基金的基金。

因为资产配置方向不同,基金的风险收益也就有了很大的差别。一般而言,股票资产配置的比例越高,风险收益相应的也越高。

02按管理方式分类

主动管理型基金就是指凭借基金经理的专业知识和信息,主动出击,寻求超越平均水准的超值回报。因为需要花费基金经理大量的时间精力,因此一般管理费也比较贵。

被动管理型基金则一般选取特定的股票作为投资对象,指跟踪某些指数,不主动寻求超越市场的表现,而是试图复制整个市场的平均收益,比如沪深300指数基金、上证50指数基金等等。因为被动管理型基金管理起来比较省时省力,所以管理费也相对亲民。

03按交易渠道分类

提到交易渠道,投二不得不先普及下常见的基金交易行为:申购赎回,买入卖出。

我们平时说场内和场外,这个场指的就是交易市场。

场内是指股票市场,所以场内基金就是能够在证券交易场所上买卖的基金。

场外是指股票交易市场之外的市场,包括银行

、证券公司的代销,基金公司的直销等基金的销售渠道。

进行场内基金交易,你需要开立一个股票账户,此时和你交易的对象是其他买家卖家;

而进行场外基金交易,你只要开立基金账户就可以买卖交易了,此时和你交易的对象是基金公司。

场内基金和场外基金的异同比较起来很细琐,所以投二就整理了表格,以供各位投友参考。

04按运作方式分类

按基金的运作方式,即是否开放申购赎回,可以分为封闭式基金和开放式基金。

封闭式基金比较死板,坚持自己的原则,不仅规模固定,申购赎回时间也是固定的(一般封闭期为3年、5年等),只有到了开放期投资人才能赎回,有点像定期存款。为了弥补流动缺陷,封闭式基金可以在证券市场进行买卖交易,不受封闭期影响。

当然前面投二已经普及过,在交易所买卖基金是需要开证券账户的。

开放式基金就比较灵活,规模不固定,随时可以申购和赎回,一般都是T+1个工作日制度,一般来说,开放式基金是不能在证券市场上买卖交易的。

大部分公募基金都属于开放型基金。

05按资金来源和用途分类

根据资本来源和用途的不同,基金可分为在岸基金、离岸基金、国际基金和区域基金。

这种分类比较生硬,这里投二只给大家介绍最近关注度很高的QDII基金。

QDII就是合格境内机构投资者,即国内的机构到外国去投资股票及一些相关品种。由机构购买海外的标的,然后组合发行基金,我们持有这个基金,就等于持有了海外的资产。

对于普通投资者来说,QDII是配置海外资产的便捷工具,通过QDII基金可以在全球市场寻求投资机会,享受世界各区域的经济成长。

以下就是投二总结的基金分类图:

最后,投二想说,基金虽然种类多,但是我们根据基金的名称,就能大致判断该基金的风险收益类型,可是能大大缩减我们的搜寻时间呢~

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(文章来源:财富号)

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